恒越基金旗下的恒越品質(zhì)生活混合型發(fā)起式證券投資基金正面臨嚴(yán)峻考驗。成立近三年，虧損逾 70%，如今大限即將來臨。

據(jù)悉，該基金《基金合同》生效日為 2021 年 8 月 31 日，《基金合同》生效滿三年之日為 2024 年 8 月 31 日。根據(jù)相關(guān)約定，若截至 2024 年 8 月 31 日日終，基金資產(chǎn)凈值低于 2 億元人民幣，基金《基金合同》將自動終止，自 2024 年 9 月 1 日（含該日）起，基金進(jìn)入基金財產(chǎn)清算程序，且無須召開基金份額持有人大會。

作為發(fā)起式基金，恒越品質(zhì)生活最初成立時募集規(guī)模為 16754.35 萬元，其中恒越基金內(nèi)部以自有資金認(rèn)購 1000 萬元，且需持有三年不變。對包括公司自身在內(nèi)的持有人而言，卻因押注該基金付出了巨大代價，損失慘重。截至 2024 年 8 月 15 日，恒越品質(zhì)生活單位凈值已跌剩約 3 毛錢，僅錄得 0.2751 元。

自 2021 年 8 月 31 日成立以來，恒越品質(zhì)生活在四個年度區(qū)間里的成績單均為負(fù)收益。2021 年，其首個年度的基金凈值增長率為-16.72%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率為 0.07%，落后 16.79%。2022 年，業(yè)績排名更是落后至同類產(chǎn)品的倒數(shù)前十名，全年凈值增長率低至-46.09%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)為-14.76%，大幅跑輸 31.33%。2023 年，全年凈值增長率為-25.12%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的-10.21%。進(jìn)入 2024 年以來，恒越品質(zhì)生活年內(nèi)凈值回報率為-18.17%，跑輸同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的-6.28%。

不僅如此，該基金的歷任基金經(jīng)理均熱衷于短線交易，在基金前十大重倉股中，幾乎每個報告期都大幅更換新面孔，鮮有持倉超過兩個報告期以上的重倉股。