近日，銀行股表現(xiàn)搶眼，尤其是工、農(nóng)、中、建四大國(guó)有銀行早盤(pán)續(xù)創(chuàng)歷史新高，交通銀行、浦發(fā)銀行、光大銀行也創(chuàng)年內(nèi)新高，引發(fā)了市場(chǎng)的廣泛關(guān)注。

據(jù)了解，7 月社融同比多增，主要依靠政府債發(fā)力，票據(jù)融資沖量，信貸同比少增，叫停手工補(bǔ)息后 M1 擾動(dòng)延續(xù)，存款同比少減。金融監(jiān)管總局 8 月 9 日公布商業(yè)銀行最新監(jiān)管指標(biāo)情況，數(shù)據(jù)顯示，商業(yè)銀行凈息差水平已現(xiàn)企穩(wěn)，股份制商業(yè)銀行凈息差水平還略有回升。同時(shí)，國(guó)有大型商業(yè)銀行的資產(chǎn)增長(zhǎng)速度繼續(xù)保持行業(yè)領(lǐng)先，其集中度也得到進(jìn)一步提升。

就下半年工作部署，多家銀行陸續(xù)召開(kāi)年中工作會(huì)議。整體而言，商業(yè)銀行下半年仍將以全面深化改革為發(fā)展主線(xiàn)，突出防范化解房地產(chǎn)、地方政府債務(wù)、中小金融機(jī)構(gòu)等重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，以調(diào)結(jié)構(gòu)、降成本為重要目標(biāo)，不斷優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)總量與結(jié)構(gòu)，優(yōu)化資源配置，降低運(yùn)營(yíng)成本，以統(tǒng)籌協(xié)調(diào)資本約束與業(yè)務(wù)增長(zhǎng)之間的關(guān)系。

在銀行板塊中，年內(nèi)漲幅最大的是南京銀行和交通銀行，累漲幅度分別為 47%和 44%。而 A 股工商銀行年內(nèi)累漲 37%，農(nóng)業(yè)銀行年內(nèi)累漲 40%，中國(guó)銀行年內(nèi)累漲 29%，建設(shè)銀行年內(nèi)累漲 30%。

與此同時(shí)，銀行板塊的持續(xù)走高也帶動(dòng)了相關(guān)板塊的表現(xiàn)。運(yùn)輸設(shè)備、保險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)等板塊漲幅居前，而 AI 眼鏡概念、銅纜高速連接、元器件、醫(yī)藥、通用機(jī)械等板塊則跌幅居前。

隨著蘋(píng)果、Meta 等大廠(chǎng)商紛紛布局 AI 眼鏡產(chǎn)品的消息傳出，AI 眼鏡概念站上風(fēng)口，不過(guò)近期也出現(xiàn)了回調(diào)。港股優(yōu)品 360 盤(pán)初一度跌超 13%至 1.35 港元，創(chuàng) 2022 年 8 月以來(lái)新低，但隨后盤(pán)中拉升，一度翻紅。

當(dāng)前銀行股的強(qiáng)勢(shì)表現(xiàn)為市場(chǎng)注入了新的活力，未來(lái)其走勢(shì)仍值得持續(xù)關(guān)注。